FR :

Pour circuler, la monnaie doit être adossée à une souveraineté qui se porte garant de l’outil monétaire. Des travaux récents montrent que cette souveraineté trouve sa légitimité dans la dette. Le déséquilibre fonde la vie sociale. L’étude de sociétés anciennes permet d’établir ce fait, la notion de dette fondatrice ayant été observée chez beaucoup d’entre elles. Un certaine nombre d’études sur les monnaies sociales, et spécifiquement celles sur les systèmes d’échange local (SEL), montrent que ces dispositifs reprennent au marché certaines de ses caractéristiques, en particulier l’objectif de mettre en place des échanges économiques horizontaux (non hiérarchiques), mais en se différenciant toutefois par la promotion de valeurs basées sur la solidarité. Or, cet objectif mérite discussion dès lors que l’on adopte l’hypothèse selon laquelle la monnaie est constitutive de la dette. Nous nous attachons d’abord à montrer les différentes facettes de la dette et quels sont ses fondements. La monnaie, en tant que dette circulante, ne peut être cantonnée à un rôle d’intermédiaire neutre des échanges. Nous nous intéressons ensuite aux conséquences de cette dernière hypothèse dans le fonctionnement des SEL.

EN :

In order to circulate, a currency has to be backed by a sovereign authority that guarantees the monetary instrument. Recent studies show that the legitimacy of the sovereign authority depends on debt. A state of imbalance is the foundation of social life. Research on past societies confirms this view as the notion of debt as a foundation has been seen in many societies. A number of studies on community currencies, and specifically on LETS, show that these systems borrow certain features from markets, in particular the objective of establishing horizontal (non-hierarchical) economic exchanges, but differ by promoting values based on solidarity. However, if one accepts the hypothesis that money is based on debt, then this social objective needs to be examined. We first look at the various facets of debt and what it is based upon. Money, as circulating debt, cannot be interpreted strictly as a neutral intermediary of exchanges. We then look at the consequences of this last hypothesis in the way LETS operate.

FR :

Cet article expose les résultats d’une enquête menée en 2008 auprès de 389 adhérents à douze réseaux d’échange de proximité (REP) québécois. Après avoir présenté ces REP dans leurs dimensions organisationnelle et institutionnelle et décrit le profil de leurs membres, les auteurs montrent, données statistiques à l’appui, en quoi la condition socioéconomique des adhérents vient moduler le lien d’usage entretenu avec le réseau. En effet, si les REP québécois accueillent une diversité de personnes et répondent à des attentes multiples, notre analyse révèle que le genre, l’âge, la scolarité et le niveau de revenu des adhérents sont associés, sur le plan statistique, aux motifs d’adhésion, à l’appréciation du REP et aux retombées perçues. On constate aussi que plus fort est l’engagement des adhérents dans leur REP, plus grandes sont la satisfaction à son égard et les incidences qu’on lui attribue.

EN :

This article presents the findings of a survey conducted in 2008 of 389 members of twelve community-based trading networks in Quebec. After presenting the organizational and institutional aspects of these networks and describing the profile of their members, the authors use the statistical data to explain how the socio-economic situation of the members affects their relationship with the network. While these networks in Quebec involve a range of people and meet diverse needs, our study shows that members’ gender, age, education and income level are statistically correlated with the reasons for joining, appreciation of the network, and perceived benefits. We also find that the stronger the commitment, the greater the satisfaction and impact of the network.

FR :

On assiste depuis les années 2000 à une multiplication des dispositifs de monnaies sociales. Elles s’inscrivent dans les initiatives citoyennes qui cherchent à répondre aux problématiques du développement soutenable. Nous verrons ainsi comment les monnaies sociales, et plus particulièrement les dispositifs de l’Accorderie et du SOL alpin, peuvent être des outils au service du développement local soutenable. Pour ce faire, nous soulignerons l’apport de trois objectifs des monnaies sociales (la territorialisation des activités, la dynamisation des échanges et la transformation des pratiques, des modes de vie et des représentations sociales) au développement local soutenable.

EN :

Community currency schemes have proliferated since 2000. They are an example of grassroots initiatives trying to solve sustainable development issues. We examine how community currency schemes, in particular the Accorderie and SOL Alpin projects, can be tools to help foster sustainable local development. To do this, we focus on how the three objectives of community currencies (territorializing activities, stimulating trade and transforming practices, lifestyles and social representations) contribute to sustainable local development.

FR :

Les banques communautaires de développement (BCD) sont des formes récentes de finances solidaires au Brésil. Leur origine renvoie à l’expérience emblématique de la Banque Palmas dans une banlieue pauvre de la ville de Fortaleza. Fondée sur un processus d’auto-organisation communautaire, la Banque Palmas est à l’origine de la création d’un système de microcrédits populaires et solidaires incluant la mise en circulation d’une monnaie sociale. En voulant se démarquer d’une approche isolée de microcrédit, elle cherche à affirmer une action stratégique de construction de réseaux locaux d’économie solidaire visant la création de revenus et d’emploi pour la communauté. D’une part, ce texte propose de comprendre le système Palmas comme un mécanisme de finances solidaires, incluant une monnaie sociale comme outil stratégique de développement territorial. D’autre part, il met en exergue les résultats de deux études analysant les contributions de la Banque Palmas en termes d’inclusion économique.

EN :

Community development banks are a recent form of solidarity finance in Brazil. They grew out of Banco Palmas’ pioneering experiment in a poor suburb of Fortaleza. Founded on a process of community self-organization, Banco Palmas created a social and solidarity micro-credit system that includes the use of a community currency. Aiming to be more than a one-off micro-credit initiative, the bank deliberately pursues a strategy of setting up local solidarity economy networks to generate income and jobs for the community. This article explains the Palmas system as a solidarity finance mechanism that includes a community currency as a strategic local development tool. The article also highlights the findings of two studies that analyse Banco Palmas’ contributions in terms of economic inclusion.

FR :

La réussite des coopératives de consommation au Japon se mesure moins à leur chiffre d’affaires qu’à leur impact positif sur la société. Ce dynamisme actuel, sans équivalent dans le monde, résulte des caractéristiques propres développées par le mouvement après la Seconde Guerre mondiale : la forte implication dans les groupes Han des femmes, soucieuses de la qualité de l’alimentation dans un environnement industriel dégradé ; les choix stratégiques des dirigeants, visant à répondre aux besoins sociaux. Ces dernières années, les coopératives ont ainsi étendu leur activité à l’assistance aux personnes âgées et handicapées. Retraçant leur évolution historique, l’auteur souligne que ces organisations se sont fréquemment heurtées à l’hostilité des commerçants et que la législation ne leur pas été favorable. Il s’agit donc bien d’un mouvement social, qui doit sa vitalité remarquable à la capacité de mobilisation de ses membres et non à un soutien institutionnel.

EN :

The success of Japan’s consumer cooperatives can be measured more by their positive effect on Japanese society than by their turnover. Their current growth, unrivalled anywhere else in the world, is the result of the unique characteristics developed by the movement after the Second World War, e.g. the large number of women involved in Han groups concerned about food quality in a deteriorated industrial environment, and cooperative leaders choosing strategies aimed at meeting social needs. In recent years, the cooperatives have diversified into providing care to the elderly and disabled. Retracing their historical evolution, the author stresses that these organizations frequently encountered hostility from retailers and disadvantageous legislation. Japan’s consumer cooperatives are a social movement that clearly owes its remarkable vitality to the commitment of its members rather than to institutional support.