EN :

As a result of the profound change in property and casualty insurance customs and the foray of banks into market segments which were previously their exclusive domain, insurers must now reassess their strategy and the ways to best meet the needs of today's insurance consumers. To contend with these new realities, Royal Insurance now offers its brokers three innovative approaches to conduct business: 1) a direct access system (insured/insurer) in the event of a claim; 2) a customer service center where the client deals directly with the insurer; 3) the possibility of giving certain brokers the necessary authority to enable them to oversee and serve their clientele (personal lines and small commercial risks).

FR :

Nous remercions l’auteur ainsi que la faculté de droit de I’université McGill d’avoir bien voulu accepter d’offrir aux lecteurs de la revue le texte d’une conférence présentée en mai dernier à I’occasion des lectures Meredith. Voici les parties II, III et IV de l’étude, la première ayant été publié dans le numéro de juillet 1995. L’auteur passe en revue les éléments essentiels de l’assurance de responsabilité civile des administrateurs.

EN :

According to the Canadian Life and Health Insurance Association Inc., the proposed legislative review in 1997 of the Canadian financial service industry must resolve some basic inequities between life and health insurers and banks. The last 1992 federal reform hurt competition by increasing concentration which goes against public interest, particularly the significant increase in ownership by some major banks. We are pleased to publish the CLHIA's submission addressed to the Minister of Finance, in June 1995, asking Ottawa to consider new rules that stimulate effective and fair competition between banks and the insurance sector.

FR :

L’auteur démontre, statistiques à I’appui, que le marketing direct en assurance sur la vie a pris de plus en plus d’ampleur au Canada depuis quelques années et que, parallèlement, I’intermédiation par les agences d’assurance sur la vie a diminué considérablement. L’auteur insiste sur I’importance de maintenir une forte capacité de souscription, qui tend à se réduire au détriment de régimes autoassurés ou non-assurés. À cet égard, les deux pôles de distribution que sont la vente directe, via les banques notamment, et la vente par les agences doivent agir en complémentarité. L’auteur plaide également sur I’importance pour les provinces de mieux réglementer le marketing direct, puisque la distribution de l’assurance relève de leur juridiction.

EN :

In the context of the easing of international trade restrictions, the author examines the possibility of reorganizing credit export insurance. Three types of changes are observed in the credit market: revision of strategies, harmonization of laws and by-laws, concentration of insurers. In his conclusion, the author questions the strong competition between major credit insurers and the delicate balance between the conflicting interests of import-export consumers and credit insurers.

FR :

Cette étude démontre que l’harmonisation des normes environnementales pourrait permettre d’atteindre des objectifs importants, principalement en ce qui concerne la législation et la réglementation des normes, l’économie et les impacts sur l’industrie de l’assurance. Tout en s’inspirant du concept de développement durable, l’harmonisation rendrait les entreprises canadiennes plus concurrentielles, en éliminant les duplications, en simplifiant les opérations et en diminuant les coûts. Nous remercions le BAC de nous avoir donné l’autorisation de publier ce memoire. Préparé par KPMG Services Inc. il fut présenté par le BAC, en mars 1995, au Conseil Canadien des Ministres de I’Environnement.