L’escroquerie à la Ponzi et autres arnaques financières

Résumé

À part le fait d’être des escrocs, qu’ont en commun les Madoff, Lacroix, Jones et les autres fraudeurs à cravate ? Ils ont tous utilisé la méthode Ponzi et joué sur la non-méfiance des investisseurs. Ils ont aussi profité du laxisme du système judiciaire et de la faiblesse des mesures de contrôle par les autorités gouvernementales.

Le but de cet article est, dans un premier temps, d’identifier les auteurs de ce type de crime économique à la Ponzi ou autres crimes économiques, puis d’examiner les responsabilités des principaux intervenants en matière de crimes économiques, dont au premier chef, les deux ordres de gouvernement et les autorités de contrôle et, enfin, de tenter d’en tirer les enseignements qui s’imposent face à ces pseudo conseillers financiers qui abusent la confiance des investisseurs.

Abstract

What is the common factor between Madoff, Lacroix, Jones et many others, all white-collars criminals? Investors were attracted under a Ponzi scheme, a multilevel pyramid scheme or similar schemes. Those financial criminals took profit of the current weekness of legislation for victims and the lack of control by governmental authorities.

The goal of this article is firstly to identify some of white-collars having committed such a financial fraud, then to try to understand the responsibility of federal or provincial authorities having jurisdiction on that kind of crime. Finally the concluding remarks are to learn some lessons face to those pseudo financial advisors abusing investors’ confidence.