FR:

Au Rendez-Vous de Septembre, en 1980, M. François Négrier a présenté la communication que voici. Il y passe en revue les problèmes que présente le risque politique en assurance dans un monde en ébullition. Le risque politique, c’est l’ensemble des sinistres possibles au cours d’une guerre larvée, d’une guerre civile ou d’une lutte livrée par les terroristes aux autorités par le truchement du sabotage. On lira sans doute avec beaucoup d’intérêt comment M. Négrier voit le problème, comment la pratique y fait face et dans quelle mesure. À la direction générale de S.C.O.R., c’est-à-dire de la Société Commerciale de Réassurance, l’une des grandes sociétés françaises, M. Négrier est particulièrement bien placé pour présenter le sujet.

EN:

The surplus in life insurance is an extremely important item of the balance sheet. It is formed of paid-up capital and funds accumulated in the company throughout the years as an additional security for the insureds. The surplus must be followed very closely in periods of inflation, as it represents an indispensable security for the operations of the company.

EN:

Some public liability policies in Canada include the words "loss of use" in the definition of Property Damage as covered by the policy. The term is vague and may be easily misinterpreted. For instance, does it include extra expenses incurred by the owner of the damaged property? Can it be extended to cover loss of profits or unexpected consequences of the loss? The term should be clarified in order to suppress all ambiguity in the application of the intended liability coverage.

EN:

Under this title, the author presents simple thoughts on some aspects of the life insurance policy: dividends and their use, the cancellation of the participating or non-participating policy, after a certain age and under certain circumstances, the increased policy loans in a period of inflation in United States and in Canada. His views are expressed in a very simple way, neglecting voluntarily the mathematical aspect of the problems. He suggests practical solutions, but admits at the start that other views might be held on the subject, depending on individual or personal circumstances or needs.

FR:

Dans quelle mesure une affaire doit-elle être partagée entre assureur et réassureur ? Voilà la question que pose ici notre collaborateur, M. J.B.M. Murray, qui fait partie du groupe Sodarcan. Nous lui laissons la parole tout en notant ceci dans son texte : la décision dépend de l’importance possible du sinistre, de la fréquence anticipée et de la puissance financière de la société d’assurance intéressée.

FR:

M. Eric A. Pearce a été toute sa vie un spécialiste de la réassurance, reconnu par le marché anglais pour sa compétence professionnelle et pour la qualité de son jugement. Il nous apporte la quatrième partie de son étude sur certaines clauses du traité de réassurance. Cette fois, il nous présente celles qui ont trait à l’assurance dite de responsabilité des produits.

EN:

Is the payment of a premium to the broker always considered as a payment to the insurer? Can an alderman be covered by a policy issued in the name of the municipality? The judgment rendered in Reibl vs. Hughes and its consequences. These are the questions studied hereunder by Me Rémi Moreau and Me Denise Dussault.

EN:

Amongst the principal events dealt with in this short review of the situation is the current practice of tenders in insurance operations and their results, the technical and financial results of the insurance operations in Canada during the first six months of 1980, the frequency of automobile accidents in the province of Quebec, the financial stability in reinsurance and its conditions, Artisans and Coopérants joining together. And finally the automobile appraisal centers in Quebec.